Ликвидация банков www

Бланки документов ликвидации банков

  • Примерная форма требования кредитора — юридического лица (БЛАНК, ОБРАЗЕЦ ЗАПОЛНЕНИЯ)
  • Примерная форма требования кредитора – физического лица кредитной организации, являющейся участником системы обязательного страхования вкладов (БЛАНК, ОБРАЗЕЦ ЗАПОЛНЕНИЯ)
  • Примерная форма требования кредитора – индивидуального предпринимателя, нотариуса, адвоката, КФХ (БЛАНК, ОБРАЗЕЦ ЗАПОЛНЕНИЯ)
  • Примерная форма требования кредитора – физического лица кредитной организации, не являющейся участником ССВ (БЛАНК, ОБРАЗЕЦ ЗАПОЛНЕНИЯ)

Примерный текст доверенности на представление интересов кредитора в ходе конкурсного производства (ликвидации) банка // doc

Примерная форма заявления клиента (депонента) на перевод ценных бумаг в другой депозитарий/регистратор // doc

Заявка для участия в торгах // doc

Заявка о заинтересованности в приобретении имущества // doc

Предложение по цене приобретения лота // doc

Доверенность на участие в собрании кредиторов для физического лица // doc

Доверенность на участие в собрании кредиторов для юридического лица // doc

Заявление о расторжении договора и закрытии счета // doc

Форма представления банковских реквизитов для перечисления денежных средств в рамках расчетов с кредиторами // doc, 32 Кб

АСВ в социальных сетях

Как мне получить страховое возмещение?

Ответы на этот и другие вопросы о страховых случаях и выплатах Вы можете прочитать в разделе «Страхование вкладов/Вопросы и ответы».

Как мне погасить кредит?

Информацию о реквизитах банков, а также о контактных лицах по вопросам, связанным с погашением кредитов, Вы можете узнать в разделе «Погашение кредита».

Легко и быстро оплатите кредит банку с отозванной лицензией

Специализированный ресурс оплаты кредитов в интернете с использованием банковских карт и иных способов, а также информирования о всех доступных способах оплаты — Платежный портал (www.payasv.ru).

Справочник вкладчика
Если Ваш банк разорился

Продажа имущества

Новости и события

  • 29.12.2018: «РКБ» (ООО) О ходе принудительной ликвидации за период с 17 апреля по 30 ноября 2018 г.
  • 29.12.2018: «Экспресс-кредит» КБ (АО) О ходе конкурсного производства за период с 2 марта 2017 г. по 30 ноября 2018 г.
  • 29.12.2018: «Первый депозитный» КБ (ООО) О ходе ликвидационных процедур за период с 13 ноября 2014 г. по 30 ноября 2018 г.
  • 29.12.2018: «Нацкорпбанк» (АО) О ходе конкурсного производства за период с 6 июня 2016 г. по 30 ноября 2018 г.
  • 29.12.2018: «МФБанк» КБ (ООО) О ходе конкурсного производства за период с 25 декабря 2017 г. по 30 ноября 2018 г.
  • 04.12.2018: Об изменении графика приема наличных денежных средств в погашение задолженности по кредитам в предпраздничные дни
  • 04.10.2018: Об изменении графика приема наличных денежных средств в погашение задолженности по кредитным договорам
  • 03.04.2017: Об изменении реквизитов Агентства для погашения задолженности по кредитным договорам заемщиками ликвидируемых банков
  • 06.02.2017: Об изменении графика приема наличных денежных средств в погашение задолженности по кредитным договорам
  • 06.12.2016: Об изменении графика приема наличных денежных средств в погашение задолженностей в предпраздничные дни

АСВ в социальных сетях

Как мне получить страховое возмещение?

Ответы на этот и другие вопросы о страховых случаях и выплатах Вы можете прочитать в разделе «Страхование вкладов/Вопросы и ответы».

Как мне погасить кредит?

Информацию о реквизитах банков, а также о контактных лицах по вопросам, связанным с погашением кредитов, Вы можете узнать в разделе «Погашение кредита».

Ликвидация банков

Специализированный ресурс оплаты кредитов в интернете с использованием банковских карт и иных способов, а также информирования о всех доступных способах оплаты — Платежный портал (www.payasv.ru).

Ответы на вопросы о порядке предъявления и удовлетворения требований в ходе ликвидационных процедур в отношении банков Вы всегда можете прочитать в разделе «Вопросы и ответы».
С примерными формами требований кредиторов и образцами их заполнения можно ознакомиться в разделе «Бланки документов»

Согласно федеральным законам № 395-1 «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 и № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 Агентство управляет процедурами банкротства (ликвидации) кредитных организаций.

Арбитражный суд назначает Агентство конкурсным управляющим (ликвидатором) в следующих случаях:
— если кредитная организация имела лицензию Банка России на привлечение денежных средств во вклады физических лиц,
— при банкротстве отсутствующих кредитных организаций-должников,
— при отстранении конкурсного управляющего — физического лица.

В настоящее время Агентство осуществляет функции конкурсного управляющего (ликвидатора) в 353 кредитных организациях. Из них зарегистрировано в Москве и Московской области — 219, в других регионах — 134. В данных кредитных организациях 463 525 (данные на 28 декабря 2018 г.) кредиторов, объем требований которых составляет 3 099 551,80 млн руб. (данные на 28 декабря 2018 г.).

Количество ликвидационных процедур банков, которые осуществляло АСВ с начала своей деятельности в ноябре 2004 г., — 664.

Количество завершенных ликвидационных процедур — 311

Агентство занимается решением таких задач, как установление и урегулирование требований кредиторов, формирование конкурсной массы, обеспечение сохранности имущества ликвидируемой кредитной организации, проведение расчетов с кредиторами, выявление обстоятельств банкротства.

Агентство реализует полномочия конкурсного управляющего (ликвидатора) через своих представителей, действующих на основании доверенности, в соответствии с поручениями Агентства от имени ликвидируемой кредитной организации.

В соответствии с требованиями действующего законодательства Агентство предоставляет на регулярной основе информацию о ходе ликвидационных процедур. Также Агентство отвечает на письменные запросы. Наиболее часто задаваемые вопросы и ответы на них размещены в разделе «Вопросы и ответы».

В целях формирования конкурсной массы для дальнейшего проведения расчетов с кредиторами ликвидируемой кредитной организации Агентство осуществляет управление ее активами. В связи с этим оно ведет учет наличия и анализ состояния имущества ликвидируемой кредитной организации, проводит инвентаризацию и определяет его рыночную стоимость, производит взыскание активов, организует и проводит торги.

Читайте так же:  Хочу подать документы на гражданство рф

Агентство выявляет и оспаривает сделки, заключенные в ущерб имущественным интересам кредитных организаций и их кредиторов (сомнительные сделки), осуществляет поиск и истребование от третьих лиц незаконно удерживаемого имущества банка, а также устанавливает основания для привлечения к ответственности лиц, виновных в доведении кредитной организации до банкротства.

Персональная отвественность кредитных организаций, имевших лицензию Банка России на привлечение денежных средств физических лиц, а также при банкротстве отсутствующих кредитных организаций-должников.

Уголовная ответственность // doc
Информация о привлечении к уголовной ответственности лиц, контролировавших кредитные организации, признанные несостоятельными (банкротами)

Гражданско-правовая ответственность // doc
Информация о привлечении к гражданско-правовой ответственности лиц, контролировавших кредитные организации, признанные несостоятельными (банкротами)

Сведения о проведении ликвидационных процедур // doc
в отношении кредитных организаций, функции конкурсного управляющего (ликвидатора) которыми осуществляет Агентство по состоянию на 01.10.2018 года

Ликвидация банков — как это происходит?

Ликвидация банков подразумевает полное прекращение деятельности организации при выполнении определенных условий и оформлении установленного законодательством пакета бумаг. В чем особенности этого процесса? Какие бывают виды подобный? Когда это может произойти? Как это происходит? Рассмотрим основные моменты в статье.

Прекращение деятельности банка может быть двух типов:

  • Принудительным. В такой ситуации в роли заявителя выступает одной из учреждений — ПФР, судебные приставы, ФАС, ФНС, прокуратура или регистрирующий орган.
  • Добровольным. Здесь решение о ликвидации организации принимается на уровне совета, после чего оформляется заявление по установленной форме с последующей подачей в регистрационный орган.

Основания и причины принудительной ликвидации

Прекращение деятельности банка по воли сторонних организаций может произойти в таких случаях:

  • Уменьшение личных средств финансового учреждения ниже уставного капитала.
  • Отсутствие необходимых резервов, которые направляться в Центральный банк.
  • Невозможность покрыть потребности кредиторов в течение двух недель с дня наступления такого срока.
  • Не выполнение требований закона или ЦБ РФ.

Кроме того, к причинам ликвидации можно отнести наличие нарушений в процессе деятельности, работа без лицензии или оказание услуг, которые не соответствуют выбранному направлению. В случае принудительного прекращения деятельности суд должен получить достаточный объем доказательной базы, подтверждающий нарушение закона. Часто основанием для прекращения деятельности является банкротство.

Как это происходит — пошаговый алгоритм

Процедура ликвидации финансового учреждения проходит в несколько шагов:

  • Лицензия на ведение деятельности отзывается ЦБ РФ. Банк продолжает работать, но оказывает ограниченный спектр услуг. Производится получение и стягивание наличного, а также безналичного дебиторского долга, возвращаются платежные документы, вклады и ценные бумаги, осуществляются выплаты по исполнительным бумагам.
  • Принимается соответствующее решение с привлечением местного арбитражного суда.
  • Формируется ликвидационная комиссия.

Как только комиссия по ликвидации банка создана, осуществляются остальные действия. В первую очередь в СМИ размещается информация о запуске процедуры прекращения деятельности организации. После этого все кредиторы ставятся в известности о проблеме. На этом этапе принимаются определенные действия по сохранению имущества и реализации материальных ценностей, ранее заложенных по просроченным кредитам. Ведется пересмотр требований кредиторов и формируется промежуточный баланс.

При ликвидации банка возможна ситуации, когда денег для покрытия запросов всех кредиторов не хватает. В этом случае имущество выставляется на торги для покрытия имеющегося долга. По завершении работы оформляется отчет и ликвидационный баланс, который должен быть утвержден учредителями. Сразу после этого закрывается корсчет банка, а также проводится регистрация прекращения деятельности в «Вестнике БР».

Сколько длится ликвидация банков?

Ключевым моментом в процессе прекращения деятельности финансового учреждения является время. Последнее зависит от многих факторов, среди которых:

  • Причины, по которым стала возможной подобная ситуация.
  • Наличие или отсутствие дебиторского долга.
  • Общее число долга и кредиторов.
  • Наличие факта банкротства банка.
  • Необходимость проведения торгов для продажи материальных ценностей.

В каждой индивидуальной ситуации ликвидация банка проходит по конкретному алгоритму, а продолжительность процесса может быть до полутора — трех лет. Больше всего затягивает процедуру конкурсное производство или судебный процесс. В случае, когда руководитель финансового учреждения притягивается к ответственности, ликвидация длится от 1,5 лет и больше.

Как распределяются долги при ликвидации банка?

Как отмечалось выше, в случае прекращения деятельности финансовое учреждение вынуждено расплатиться с долгами. Сегодня существует несколько очередей:

  • Первая очередь. К этой категории относятся вкладчики с депозитами до 700 тысяч рублей, а также лица, обязательства к которым возникли по причине нанесения вреда здоровью или жизни.
  • Вторая и третья очередь — остальные кредиторы.

О добровольном прекращении деятельности

На практике быстрее всего происходит добровольная ликвидация банков. Причинами такого явления могут быть разногласия между участниками, выполнение финансовым учреждением поставленной задачи или низкая эффективность работы. Процедура аналогична, кроме первой части, когда перед созданием комиссии по ликвидации должен быть оформлен протокол, который и становится основой для проведения таких процедур.

О ликвидации банков

Ликвидация банков является нередким делом, но, несмотря на это, лишь небольшое количество граждан осведомлены о проведении этой процедуры.

Этим обусловлено появление множества вопросов, например, что будет с вкладчиками и их денежными средствами при закрытии кредитной организации.

Закрытие кредитных организаций

Прежде, чем рассматривать вопрос о закрытии кредитных организаций, необходимо рассмотреть основные понятия.

Ликвидация прекращает собой прекращение деятельности юридического лица, коммерческого образования или ИП.

Банк, в свою очередь, является кредитным учреждением, специализирующимся на проведении операций с финансовыми средствами и ценными бумагами.

Главная цель деятельности банка – получение прибыли.

Правовое регулирование

Нормативно-правовой базой поднятой темы выступают следующие акты и нормы:

  1. Вопросы о прекращении деятельности – статьи 61, 62, 63, 64 ГК РФ.
  2. Вопросы о введении процедуры банкротства в отношении кредитных организаций – положения ФЗ № 127 от 2002 года.
  3. Некоторые вопросы о деятельности банка и порядке прекращения его деятельности содержатся в ФЗ № 395-1 от 1990 года.
  4. ФЗ № 14 от 1998 года.
  5. ФЗ № 2018 от 1995 года.
Читайте так же:  Приказ 240-н мз рф

Организационно-правовая форма кредитного учреждения обычно – ООО или АО.

Причины, приводящие к ликвидации, можно разделить на несколько групп в зависимости от способа проведения процедуры – принудительной или добровольной.

Так, для добровольного прекращения функционирования имеется несколько причин:

  • достижение цели, для которой организация была создана и зарегистрирована;
  • между учредителями банка возникают разногласия, которые не удается решить;
  • банковская деятельность не показала эффективности в области экономических отношений.

Добровольная ликвидация банков в 2018 году начинается с вынесения подобного решения его учредителями.

После этого, в продолжение пяти суток, они обязаны оповестить региональный отдел Центрального Банка, расположенный по месту регистрации кредитной организации.

Принудительная ликвидация может быть обусловлена рядом причин:

  • информация, на основании которой осуществлялась выдача лицензии, является недостоверной;
  • задолженность организации по проведению банковских операций более чем на год с момента выдачи лицензии;
  • осуществление организацией операций, не предусмотренных лицензией;
  • банк соответствует признакам несостоятельности, в его отношении может быть введена процедура банкротства;
  • неоднократное пренебрежение судебными постановлениями.

Ликвидация банков

Ликвидация банковских организаций является завершенной только с момента фиксации информации в книге регистрации, а также появления соответствующего объявления в Вестнике.

При ликвидации коммерческой организации образуется специальная комиссия, полномочия которой заключаются в следующем:

  1. Подача объявления в СМИ о введении процедуры прекращения деятельности банка.
  2. Установление банковских кредиторов, отправление им соответствующих извещений.
  3. Взыскание долгов по дебитору.
  4. Проведение мероприятий, направленных на сохранение имущества, в том числе материальных ценностей, находящихся в обороте и т.д.

Коммерческий банк может повторно получить лицензию, но в том случае, если процедура банкротства будет остановлена в течение 6 месяцев с момента прекращения лицензирования.

Чтобы оформить лицензию еще раз, необходимо иметь не менее 180 миллионов рублей и соответствовать условиям 109-И.

Как осуществляется увольнение беременной женщины при ликвидации предприятия? Узнайте тут.

Ликвидация банков может происходить только в судебном порядке, вне зависимости от решения руководителя организации.

Прекращение деятельности выступает способом расчета с задолженностями.

При проведении процедуры ликвидации необходимо учитывать особенности функционирования банков.

Для прекращения деятельности кредитной организации потребуется собрать набор документов:

  • учредительная документация банка;
  • выданные ЦБ РФ лицензии;
  • ксерокопию объявления, поданного в газете «Вестник государственной регистрации»;
  • решение о введении процедуры ликвидации, принятое учредителями;
  • ликвидационный промежуточный баланс.

Образец решения о ликвидации организации здесь,

образец заполнения промежуточного ликвидационного баланса здесь.

Если ликвидация банка является добровольной (решение принято участниками), то в продолжение пяти суток требуется уведомить об этом региональное подразделение Центрального Банка.

В нем важно указать:

  • про введение процедуры;
  • её порядке и сроках.

После оповещения Центрального Банка, в продолжение недели, потребуется направить заявку на опубликование объявления в «Вестник государственной регистрации».

Образец заявки на публикацию сведений о ликвидации здесь.

При принудительной ликвидации (начинается после отзыва лицензии), то решение о введении процедуры направляется в банк:

  1. Начинает действовать сразу после подписания, но в продолжение месяца с момента получения его можно обжаловать.
  2. В течение семи суток после получения уведомления, руководство банка обязано подать заявку на публикацию объявления в СМИ.
  3. ЦБ в течение месяца с момента опубликования сообщения о ликвидации банка обращается в арбитражный суд с заявлением о начале процедуры по прекращению деятельности.

Какие операции может выполнять?

Статья 20 ФЗ № 395-1 от 1995 года устанавливает, что банковская организация не может осуществлять никаких операций с того момента, как у нее будет отозвана лицензия.

Исключением выступает возврат средств заемщикам.

С момента отзыва лицензии и до того, как будет образована временная администрация, банк может осуществлять следующие операции:

  1. Прием средств по погашению процентов по кредитам и ссудам.
  2. Получение наличных и безналичных средств по операциям, совершенным до момента отзыва лицензии.
  3. Возвращение средств, зачисленных на расчетный счет организации по ошибке.
  4. Осуществление выплат в соответствии с исполнительными листами.

Очередность выплат вкладчикам

Интересы вкладчиков защищены ФЗ № 177 от 2003 года, в соответствии с ним государственной Агентство страхования вкладов возмещает гражданину ущерб, но устанавливает предел выплаты – 700000 рублей.

Следовательно, если сумма вкладчика составляет меньше 700 тысяч, то он один из числа первых получит компенсацию.

Как происходят выплаты:

  1. В продолжение недели с момента появления объявления в СМИ, Агентством организуется конкурс. На нем отбираются коммерческие банки, задача которых – выступить агентами. Они будут осуществлять страховые выплаты клиентам организации, в отношении которой проводится ликвидация. К таким банкам предъявляются требования: наличие филиалов, география деятельности совпадает с географией деятельности закрывающегося образования.
  2. В течение двух недель с момента отзыва лицензии средства выплачиваются вкладчикам до 700000 руб. Забрать свою выплату можно в продолжение процедуры прекращения деятельности – она длится около двух лет.
  3. После того, как первая очередь вкладчиков получит выплаты, более крупные предъявляют свои требования. При добровольной ликвидации они удовлетворяются банком.

Таким образом, очередность выплат выглядит следующим образом:

  • выплаты вкладчикам в соответствии с соглашениями банковского счета, первоначально право на возмещение получают заемщики до 700000 руб., затем после 700000 руб.;
  • вторую группу составляют выходные пособия и заработная плата работников;
  • к третьей категории относятся выплаты компаниям, предприятиям, ИП, а также требования, связанные с оборотом ценных бумаг.

ФЗ № 177 устанавливается, что выплаты последующей очереди могут производиться только после того, как будут удовлетворены предыдущие требования.

Что делать при опоздании?

Опоздать при получении средств невозможно – ликвидация банка длится не менее двух лет, в течение этого срока можно будет забрать вклад.

К последствиям относится возможное привлечение к уголовной ответственности учредителей банка.

Обязательным этапом является проверка организации, и её деятельности в течение последних трех лет для выявления признаков умышленного или преднамеренного доведения банка до состояния введения ликвидации.

Читайте так же:  Приказ по выдаче смывающих и обезвреживающих средств

Какова стоимость ликвидации фирмы? Читайте здесь.

Возможна ли ликвидация ИП с долгами ПФР? Подробная информация в этой статье.

Возможные махинации

Редко можно быть уверенным, что проведение добровольной или принудительной ликвидации является случайным.

Этим обусловлено стремление учредителей обезопасить себя после проведения незаконных действий.

Они могут выводить активы организации за пределы банка и даже государства, тем самым, уменьшается имущество, которое могло бы использоваться для погашения задолженностей.

Чтобы вывести активы, потребуется подделать отчетность и исправить документы. Все эти действия предусматриваются УК РФ, следовательно, влекут за собой уголовную ответственность.

На видео о закрытии банков

Из кредитора в пайщики

Сроки ликвидации финансовых организаций должны будут сократиться с 3 до 1,5 года, говорится в пояснительной записке. Законопроектом предусмотрено, что АСВ получит право ликвидировать и НПФ, которые не занимаются обязательным пенсионным страхованием: сейчас их ликвидаторами могут быть и арбитражные управляющие, аккредитованные ЦБ.

Сроки по формированию реестра кредиторов тоже планируется сократить: сейчас на это отведено 30 рабочих дней с момента опубликования сообщения о банкротстве, а будет 30 календарных дней с момента публикации о введении временной администрации. Сейчас формирование комитетов кредиторов может занимать 90 дней со дня публикации о банкротстве, поскольку продажа активов рухнувшего банка требует согласования с его кредиторами, говорится в записке: за это время качество активов банка ухудшается.

Продавать активы АСВ хочет по принципу голландского аукциона, следует из поправок. «Если кто-либо из участников согласился с начальной ценой, то дальше аукцион идет на повышение до максимальной цены; если не согласился, то цена снижается до минимальной, при которой аукцион заканчивается» – так гендиректор АСВ Юрий Исаев описывал механизм в декабре прошлого года. Сейчас торги на понижение невозможны. А за стартовую цену берется балансовая стоимость активов, которая зачастую превышает рыночную.

Если имущество не будет продано и на повторных торгах, то по решению собрания кредиторов или его комитета из активов рухнувшего банка может быть сформирован один или несколько паевых инвестиционных фондов (ПИФ), говорится в законопроекте. Паи фонда в этом случае будут распределены между кредиторами в соответствии с очередностью. Управляющую компанию выберут сами кредиторы, а стоимость имущества будет определена как начальная цена на его повторных торгах.

«Сокращение сроков негативно скажется на кредиторах из-за того, что многие из них юридически не подготовлены и не имеют штатных юристов, а для включения в реестр нужно собрать большой пакет документов», – указывает представитель инициативной группы кредиторов рухнувшего Пробизнесбанка Нерсес Григорян. «Пока компании разберутся в процедуре и в своих учредительных документах, срок пройдет. В таком случае кредиторы, не успевшие подать заявление, будут исключены из банкротного процесса и их шанс на получение возмещения будет ничтожно мал», – говорит он. Проведение голландского аукциона должно значительно расширить возможности по продаже активов, продолжает Григорян, а идея упаковывать активы в ПИФ вызывает вопросы в части полномочий комитета кредиторов – сможет ли он влиять на перечень передаваемых активов, будет ли выбор управляющей компании независимым и проч.

«Упаковка имущества в паи похожа на замещение активов – по сути, теперь ликвидация де-юре будет заканчиваться, а де-факто – продолжаться, но уже не внутри банков, а в отдельно созданной организации», – говорит партнер Tertychny Agabalyan Иван Тертычный. У банков на балансах много неликвидных активов – недвижимость, склады, заводы, ими нужно управлять и нередко продать их одномоментно нельзя, продолжает он: «Управляющая компания сможет эти активы упаковать и, возможно, продать какому-то инвестору, который сможет их дофинансировать и превратить в нормально работающий актив».

МОСКВА, 28 мая — РАПСИ. Центральный банк (ЦБ) России подал заявления о принудительной ликвидации московских банков «Новый кредитный союз» и «Логос», говорится в определениях Арбитражного суда Москвы.

Заявление о ликвидации АКБ «Новый кредитный союз» будет рассмотрено судом 16 июля, инновационно-коммерческого банка «Логос» — 3 июля.

Регулятор 26 апреля отозвал лицензию на осуществление банковских операций у банка «Новый кредитный союз».

В деятельности этого банка были установлены многочисленные нарушения требований законодательства и нормативных актов ЦБ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, связанные с неисполнением обязанности по своевременному направлению в уполномоченный орган полных и достоверных сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.

Кроме того, в рамках надзорных мероприятий выявлены факты неотражения в отчетности кредитной организации проводимых валютно-обменных операций. Одновременно с этим установлены непрозрачные для надзорного органа сделки банка с физическими лицами по купле-продаже иностранной валюты, изначально убыточные для кредитной организации либо не имеющие очевидного экономического смысла, сообщил регулятор.

АКБ «Новый кредитный союз» является участником системы страхования вкладов. Согласно данным отчетности, по величине активов на 1 апреля он занимал 437-ое место в банковской системе РФ.

Отзыв лицензии у столичного «Логоса»

У ИКБ «Логос» лицензия была отозвана 20 апреля.

В его деятельности были установлены неоднократные нарушения требований законодательства и нормативных актов ЦБ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, связанные с неисполнением обязанностей по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю. В рамках надзорных мероприятий также установлены факты осуществления кредитной организацией валютно-обменных операций, не отражавшихся в бухгалтерском учете и отчетности, представляемой в Банк России.

По информации регулятора, в деятельности банка «Логос» зафиксированы неоднократные случаи совершения указанных операций без проведения обязательной идентификации клиентов-физических лиц. В 2018 году банк был также вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций, отметил ЦБ.

Руководство и собственники банка не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности.

ИКБ «Логос» является участником системы страхования вкладов. По величине активов на 1 апреля кредитная организация занимала 514-ое место в банковской системе России.